这家支付机构再次被罚
这家支付机构再次被罚
日前，国家外汇管理局北京外汇管理部公开的京汇罚〔2022〕16号显示，北京爱农驿站科技服务有限公司因违反规定将境内外汇转移境外，被外管局处1725063.97元人民币罚款。
具体违法行为类型如下：
1、中华人民共和国外汇管理条例》第十二条；2、《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》（汇发〔2015〕7号文印发）第八条；3、《支付机构外汇业务管理办法》（汇发〔2019〕13号文印发）第四条和第二十二条
这并不是爱农驿站今年以来的首次罚单。7月15日，爱农驿站因7项业务违规，被央行予以警告，并没收违法所得156.137877万元，并处罚款560.137877万元，罚没合计716.275754万元。
其中，行政处罚决定书（银管罚〔2022〕26号）显示，北京爱农驿站科技服务有限公司存在以下违法行为：
1. 未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况；2. 未按规定开展法人开户意愿核实工作；3. 存在为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户的情况；4. 未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；5. 违规进行非同名资金划转；6. 未按照规定履行客户身份识别义务；7. 与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。
中国人民银行营业管理部决定对公司警告，没收违法所得156.137877万元，并处罚款560.137877万元，罚没合计716.275754万元。处罚决定日期2022年7月8日。
此外，时任爱农驿站副总经理、反洗钱工作委员会副主任刘国刚，对爱农驿站的3项违法事实负有责任，遭到警告并处罚款16万元；时任爱农驿站反洗钱部门负责人、反洗钱工作领导小组组长侯宇，对爱农驿站的2项违法事实负有责任，被罚款6万元。
官网显示，北京爱农驿站科技服务有限公司成立于2004年，注册资本1.02亿元。公司总部设在北京。公司持有由中国人民银行颁发的互联网支付许可证（全国）、预付卡发行与受理（仅限北京市、上海市）和国家外汇管理局颁发的跨境电子商务外汇支付业务资质。公司旗下运营支付平台“智惠支付”，业务包括跨境收付款、数据对接、境外收单、国际卡收单、增值服务等。
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